Что такое дивиденд?

Что такое дивиденд?

Вопрос: Что такое дивиденд?

Ответ: Одним из лучших преимуществ владения процветающим бизнесом является то, что вы получаете удовольствие от своей доли любых прибылей, которые создает фирма. Независимо от того, являетесь ли вы частной семейной компанией, которую вы начали ни с чем, ни с запасом в многонациональном конгломерате, который вы держите на брокерском или пенсионном счете, когда предприятие решает отправить часть доходов после уплаты налогов, которые она произвела вам в форме чек или прямой депозит, это называется дивидендом.

Чтобы узнать больше о дивидендах, ознакомьтесь с этими статьями:

  • Дивиденды 101 - Пошаговый обзор начинающих по работе с дивидендами
  • Что такое дивидендная инвестиция?
  • Фокус на общей доходности, а не просто прирост капитала
  • Дивиденды, проценты и ренты являются ключом к построению богатства

Вопрос: Почему важны дивиденды?

Ответ: Дивиденды важны, потому что основная финансовая теория гласит, что все фирмы существуют исключительно для выплаты дивидендов, либо сейчас, либо в какой-то момент в будущем. (Когда компания, которая не выплачивает дивиденды, увеличивается в стоимости, это связано с тем, что инвесторы ожидают, что в какой-то момент произойдет выплата или они верят сторонней стороне в ожидании возможности получать дивиденды в той или иной форме из В целях повышения эффективности налогообложения и из-за некоторой иррациональности в Налоговом кодексе большинство распределений акционеров в эти дни принимают форму дивидендов «задом», выполняемых в рамках программ выкупа акций.) >

В периоды быстрого роста многие фирмы не платят дивиденды, предпочитая вместо этого удерживать прибыль и использовать их для расширения. Владельцы позволяют совету директоров принять эту политику, поскольку, по их мнению, возможности, доступные для компании, приведут к значительно большим выплатам дивидендов в будущем.

Классическая иллюстрация - Starbucks, крупнейшая в мире кофейная сеть. На протяжении десятилетий руководство пахало каждый пенни, чтобы открыть новые места. Как только он достиг определенного уровня зрелости, с меньшим количеством возможностей для размещения в Соединенных Штатах, он объявил о своем первом дивиденде.

Вопрос:

Почему так много инвесторов фокусируются на дивидендах? Ответ:

Сосредоточение внимания на дивидендах при принятии решения о том, какие общие акции для включения в ваш инвестиционный портфель предлагает несколько преимуществ. Подделать наличные деньги практически невозможно. Либо компания отправляет вам деньги, либо нет. Поколения академических исследований снова и снова доказывают, что так называемое «качество заработка» для компаний, выплачивающих дивиденды, выше, чем те, которые не выплачивают дивиденды. Со временем это означает, что компании, выплачивающие дивиденды, превзошли компании, не выплачивающие дивиденды.

  1. Дивидендная доходность акций компании может служить своего рода сигналом относительно ее недооценки или переоценки.
  2. Дивидендный доход облагается налогом. Большинство семей могут выплачивать 0% в виде дивидендных налогов. Многие семьи будут платить 15% или менее на федеральном уровне. Самые богатые американцы будут платить 23,8% на федеральном уровне.
  3. Хорошие компании имеют историю сохранения и увеличения своих дивидендов даже во времена экономического краха, позволяя владельцам наслаждаться едой, кров и одеждой даже в разгар фискальных штормов. Возьмите один легендарный запас голубых фишек, The Hershey Company, основанный в 1800-х годах. 15 июня 2015 года он распределил 342-ю последовательную дивидендную выплату акционерам! То есть 85 1/2 года никогда не пропускали ни одной проверки дивидендов. Он начал выплачивать их в 1929 году прямо перед самой тяжелой экономической катастрофой за 600 лет и продолжал платить, когда мир развалился. Он выплачивал дивиденды, несмотря на постоянно меняющийся мир вокруг него; через полдюжины войн, инфляцию, дефляцию, несколько президентских администраций, президентское убийство, угрозу ядерного уничтожения и кубинский ракетный кризис, падение коммунизма, пандемии, террористические атаки, бумы, спады, пузыри, спады, низкие безработица, высокий уровень безработицы, несколько нарушений гражданских прав, беспорядки, протесты, посадка на луну и множество других вех в цивилизации, потому что люди все еще хотели укусить шоколад. За последние десять с половиной лет дивидендная ставка снизилась с 0 долларов. 50 за акцию до 2 долларов США. 14 на акцию, увеличившись на 428%.
  4. Во времена экономического стресса дивиденд может создать своего рода пол под акциями, который удерживает его от падения до компаний, не имеющих дивидендов. Именно по этой причине акции дивидендов, как правило, меньше падают на медвежьих рынках. Кроме того, дивиденды ускоряют период времени, необходимый для восстановления вашего портфеля после ужасающих потерь из-за математического явления, которое изучалось в Wharton School of Business.
  1. Вопрос:

Что такое дата выпуска дивидендов? Что такое дата выплаты дивидендов? Ответ:

Когда совет директоров компании объявит дивиденд, он также объявит «дату» и «дату платежа». Экс-дата - это дата, когда книги корпорации будут рассмотрены, и каждый, кто владеет акциями в этот день, получит дивиденд, основанный на их суммарном владении. Если вы покупаете акции на следующий день после даты выхода, вы не получите предстоящий дивидендный платеж, вам придется ждать каких-либо будущих. Датой платежа является дата, на которую дивиденд фактически отправляется владельцам. То есть, когда вы увидите, что деньги появляются на вашем брокерском счете, банковском счете или на который он будет отправлен вам по почте, если вы выберете бумажные чеки.

Чтобы узнать больше о дате выпуска дивидендов, ознакомьтесь с этими статьями:

Дата определения дивидендов и пояснение: Понимание того, как работает срок действия дивидендов

  • . Вопрос:

Что такое инвестор роста дивидендов? Ответ:

Инвестором по росту дивидендов является человек, который фокусируется на покупке акций с очень высокими темпами роста в абсолютном дивиденде на акцию. Например, чтобы вернуться к нашему предыдущему обсуждению Starbucks, у кофейного гиганта сейчас есть дивидендная доходность 1,4%. Это несколько невысоко по мере увеличения дивидендной доходности (вы можете собрать почти 3,6% на свои деньги, наоборот, покупая акции гамбургерского титана McDonald's). Однако, поскольку Starbucks продолжает развиваться так быстро, особенно за рубежом, аналитики ожидают, что дивиденды будут увеличены в размере 17,5% годовых в течение следующих пяти лет. Вполне вероятно, что в конце пяти лет кофейная цепь будет расти быстрее, чем более зрелые конкуренты. В конце концов, долгосрочный владелец с горизонтом десятилетия или более долгое время может в конечном итоге собрать больше абсолютных дивидендов, хотя исходный доход был ниже, чем другие возможности в то время. Чтобы узнать больше о инвестициях в рост дивидендов, ознакомьтесь с этими статьями:

Зарабатывание денег с помощью стратегии роста дивидендов.

  • Акции роста дивидендов могут побить высокие дивидендные запасы
  • Акции по росту дивидендов могут сделать замечательную покупку и удержание Инвестиции
  • Как акции роста дивидендов могут обеспечить непредвиденную прибыль
  • Вопрос:

Что такое дивиденд-аристократ? Ответ:

Дивиденд аристократ - это компания, которую S & P определила как увеличившая свои дивиденды на акцию каждый год, без каких-либо исключений или исключений, в течение 25 лет или дольше. Это означает, что даже если вы никогда не купили еще одну акцию, вы все больше и больше проверяете, поскольку ваше предприятие продает больше того, что продает; мороженое, специи, отбеливатель, детский порошок, реактивные двигатели, газированные напитки или что у вас есть. Думайте об этом как о типе инвестиционного роялти; таких как Sysco, McCormick, Clorox и Johnson & Johnson. Вопрос:

Что такое вкладчик в доходность дивидендов? Ответ:

Инвестором с дивидендной доходностью или инвестором с высокими дивидендными доходами, как их чаще называют, является тот, кто сосредоточен на покупке акций с наибольшей дивидендной доходностью, которую они считают «безопасными», что обычно означает некоторое минимальное соотношение выплат к прибыли или денежного потока. Кто-то, кто попадает в эту школу управления портфелем, предпочтет такой бизнес, как AT & T или Verizon, который часто выплачивает дивиденды от 4 до 6%, которые могут вырасти лишь на несколько процентных пунктов в год. В широком смысле эта стратегия более рациональна для тех, кто нуждается в большом пассивном доходе в течение последних нескольких десятилетий жизни, поскольку акции роста дивидендов стремятся превзойти высокие дивидендные доходы. Чтобы узнать больше о инвестициях с высокими дивидендными доходами, ознакомьтесь с этими статьями: Поиск наивысшего дивиденда, уступающего запасам для вашего портфеля

Остерегайтесь ловушки доходности дивидендов

  • Как рассчитать доходность дивидендов
  • Вопрос:
  • Что такое дивиденд на акции?

Ответ: Когда вы слышите о «дивиденде по акциям», это отличается от обычного денежного дивиденда.Это происходит, когда компания отправляет дополнительные акции владельцам на основе некоторого соотношения. Технически разделение акций является типом дивидендов по акциям. Важно знать, что дивиденды по акциям - это не форма дохода в традиционном смысле, а чаще всего психологический инструмент. (Инвестор с падением цен и наставник Уоррена Баффета, Бенджамин Грэм написал почти столетие назад о преимуществах компании, выплачивающей регулярный дивиденд по акциям, особенно если он не получал прибыль и не выплачивал дивиденды наличными, чтобы дать акционерам ощутимый символ нераспределенной прибыли которые были реинвестированы от их имени. Те, кто хотел получить доход, могли продать их, в то время как те, кто хотел расширения, могли их сохранить. Немногие компании адаптировали свой подход, хотя одна из наиболее известных иллюстраций - Tootsie Roll Industries, которая выплатила дивиденды по акциям и денежные дивиденды каждый год в течение нескольких поколений.)

Вопрос: Что означает реинвестировать ваши дивиденды?

Ответ: Когда вы реинвестируете свои дивиденды, это означает, что вы берете деньги, которые компания отправляет вам, и пашут обратно в покупку большего количества акций для себя. У вас может быть ваша фирма-брокерская фирма, которая сделает это за вас, или вы можете зарегистрироваться для программы реинвестирования дивидендов или DRIP.

Чтобы узнать больше о реинвестировании своих дивидендов, ознакомьтесь с этими статьями: Реинвестирование ваших дивидендов или не реинвестирование ваших дивидендов

Всегда восстанавливайте свои дивиденды!

  • Вопрос:
  • Что такое программа рефинансирования дивидендов?

Ответ: DRIP - это спонсируемый компанией план, который позволяет частным лицам, а в некоторых случаях и юридическим лицам, таким как корпорации или некоммерческие организации, покупать акции непосредственно у компании. DRIP управляются трансферным агентом и часто предоставляют значительно сниженные (а в некоторых случаях и абсолютно свободные) торговые и административные расходы.

Один пример в реальном мире: Exxon Mobil в настоящее время позволяет инвесторам, которые подписываются на DRIP, оставлять всего 50 долларов США в месяц, беря за автоматическое ежемесячное снятие средств с контрольного или сберегательного счета и покупая акции в заранее определенные сроки. Он не взимает практически ничего за эти услуги; никаких комиссионных, без сборов, без ежегодных расходов. Это приносит пользу компании, потому что это позволит бизнесу сосредоточиться на том, что подходит для него на протяжении десятилетий, а не только на дни, недели или даже годы. Причины для любви к планам реинвестирования дивидендов или DRIPs

Планы реинвестирования дивидендов или DRIPs могут стать лучшим другом вашего портфолио

  • Вопрос:
  • Где я могу узнать больше о дивидендах?

Ответ: Некоторые из наиболее популярных статей, которые я написал о дивидендах и инвестировании дивидендов, можно найти на этой странице каталога, в которой содержится краткий обзор. Кроме того, вы можете узнать, как компания определяет выплату дивидендов.