Инвестирование в лучшие фондовые биржи Чарльза Шваба



Лучший Чарльз Шваб Взаимные фонды для покупки

Фонды Шваба могут стать лучшим универсальным магазином для лучших взаимных фондов без нагрузки для покупки всего за 100 долларов США.

Названный в честь своего основателя, Charles Schwab Corporation - это брокерская фирма, предлагающая паевые инвестиционные фонды и финансовые услуги отдельным инвесторам. Основанная в 1971 году под названием First Commander Corporation, Schwab начал предлагать брокерские услуги для физических лиц со скидкой в ​​1975 году. До этого времени инвестирование в фондовый рынок рассматривалось прежде всего как привилегия богатого человека.

Не путать с Чарльзом Швабом (стальным магнатом и частым примером успеха, используемым в знаменитой книге Даля Карнеги 1936 года, Как завоевать друзей и влиять на людей ) Основатель Schwab Чарльз Р. Шваб является одним из пионеров собственного инвестиционного сообщества с его маркой недорогих брокерских услуг и широким выбором взаимных фондов без нагрузки.

Но каковы лучшие фонды Charles Schwab и как инвестор может построить с ними портфель? Вы пришли в нужное место для ответа!

Начните с лучшей структуры портфеля

Прежде чем мы выберем лучшие средства Schwab для использования в нашем портфеле, мы рассмотрим простую, но эффективную структуру портфеля, называемую ядром и спутником, которая так же звучит: Портфолио построена вокруг «основного холдинга», такого как паевой фонд фондового индекса большой капитализации, который представляет собой самую большую часть портфеля, а также другие виды фондов - «спутниковые холдинги» - каждая из которых состоит из меньших частей портфеля закончить целое.

Сателлиты обычно состоят из средств различных категорий, таких как иностранные акции, акции с малой капитализацией, фонды облигаций и иногда секторальные фонды.

Основная задача этого портфолио заключается в уменьшении риска за счет диверсификации (размещение ваших яиц в разных корзинах) при достижении разумной отдачи для достижения долгосрочных целей инвестора.

Пример портфеля лучших фондов Charles Schwab

Теперь, когда у нас есть продуманный дизайн нашего портфеля фондов T. Rowe Price, мы можем посмотреть пример, который может служить моделью для создания собственного портфолио: < 40% Индекс Schwab S & P 500 (SWPPX): Индекс фондовых индексов

  • 15% Международный капитал компании Schwab (SICNX): Иностранный капитал
  • 10% Капитальный капитал Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): акции с малой капитализацией
  • 35% Schwab GNMA (SWGSX): правительственные промежуточные облигации
  • Эта конкретная смесь фондов Schwab является примером умеренного портфеля, который подходит для инвестора с умеренной (средней) степенью риска и временем горизонт не менее 5 лет. Умеренные инвесторы готовы принять периоды умеренной волатильности рынка (взлеты и падения в стоимости счета) в обмен на возможность получения прибыли, которая значительно опережает инфляцию.Распределение активов составляет 65% акций и 35% облигаций.

Использование секторальных фондов является необязательным. В Schwab нет сильного выбора отраслевых фондов, поэтому они не были включены в этот образец портфеля. Если инвестор хочет добавить секторы, они должны быть уверены, что они будут распределять около 5% для каждого сектора и не будут превышать 15% распределения по секторам (то есть 5% выделяются на 3 разных сектора).

Вы также можете заметить, что в этом портфеле есть только четыре средства. Эти четыре фонда настолько широко диверсифицированы, что больше нет средств в портфеле. Как правило, неплохо иметь как минимум три средства, но не более семи или восьми в одном портфеле.

Независимо от того, какие средства Schwab вы выберете, просто убедитесь, что вы используете разнообразное сочетание категорий взаимных фондов и следуете этим рекомендациям по анализу взаимных фондов.

Отказ от ответственности:

Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.