Инвестирование в лучшие фондовые биржи Чарльза Шваба

Лучший Чарльз Шваб Взаимные фонды для покупки
Содержание статьи:
Фонды Шваба могут стать лучшим универсальным магазином для лучших взаимных фондов без нагрузки для покупки всего за 100 долларов США. Названный в честь своего основателя, Charles Schwab Corporation - это брокерская фирма, предлагающая паевые инвестиционные фонды и финансовые услуги отдельным инвесторам.

Фонды Шваба могут стать лучшим универсальным магазином для лучших взаимных фондов без нагрузки для покупки всего за 100 долларов США.

Названный в честь своего основателя, Charles Schwab Corporation - это брокерская фирма, предлагающая паевые инвестиционные фонды и финансовые услуги отдельным инвесторам. Основанная в 1971 году под названием First Commander Corporation, Schwab начал предлагать брокерские услуги для физических лиц со скидкой в ​​1975 году. До этого времени инвестирование в фондовый рынок рассматривалось прежде всего как привилегия богатого человека.

Не путать с Чарльзом Швабом (стальным магнатом и частым примером успеха, используемым в знаменитой книге Даля Карнеги 1936 года, Как завоевать друзей и влиять на людей ) Основатель Schwab Чарльз Р. Шваб является одним из пионеров собственного инвестиционного сообщества с его маркой недорогих брокерских услуг и широким выбором взаимных фондов без нагрузки.

Но каковы лучшие фонды Charles Schwab и как инвестор может построить с ними портфель? Вы пришли в нужное место для ответа!

Начните с лучшей структуры портфеля

Прежде чем мы выберем лучшие средства Schwab для использования в нашем портфеле, мы рассмотрим простую, но эффективную структуру портфеля, называемую ядром и спутником, которая так же звучит: Портфолио построена вокруг «основного холдинга», такого как паевой фонд фондового индекса большой капитализации, который представляет собой самую большую часть портфеля, а также другие виды фондов - «спутниковые холдинги» - каждая из которых состоит из меньших частей портфеля закончить целое.

Сателлиты обычно состоят из средств различных категорий, таких как иностранные акции, акции с малой капитализацией, фонды облигаций и иногда секторальные фонды.

Основная задача этого портфолио заключается в уменьшении риска за счет диверсификации (размещение ваших яиц в разных корзинах) при достижении разумной отдачи для достижения долгосрочных целей инвестора.

Пример портфеля лучших фондов Charles Schwab

Теперь, когда у нас есть продуманный дизайн нашего портфеля фондов T. Rowe Price, мы можем посмотреть пример, который может служить моделью для создания собственного портфолио: < 40% Индекс Schwab S & P 500 (SWPPX): Индекс фондовых индексов

  • 15% Международный капитал компании Schwab (SICNX): Иностранный капитал
  • 10% Капитальный капитал Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): акции с малой капитализацией
  • 35% Schwab GNMA (SWGSX): правительственные промежуточные облигации
  • Эта конкретная смесь фондов Schwab является примером умеренного портфеля, который подходит для инвестора с умеренной (средней) степенью риска и временем горизонт не менее 5 лет. Умеренные инвесторы готовы принять периоды умеренной волатильности рынка (взлеты и падения в стоимости счета) в обмен на возможность получения прибыли, которая значительно опережает инфляцию.Распределение активов составляет 65% акций и 35% облигаций.

Использование секторальных фондов является необязательным. В Schwab нет сильного выбора отраслевых фондов, поэтому они не были включены в этот образец портфеля. Если инвестор хочет добавить секторы, они должны быть уверены, что они будут распределять около 5% для каждого сектора и не будут превышать 15% распределения по секторам (то есть 5% выделяются на 3 разных сектора).

Вы также можете заметить, что в этом портфеле есть только четыре средства. Эти четыре фонда настолько широко диверсифицированы, что больше нет средств в портфеле. Как правило, неплохо иметь как минимум три средства, но не более семи или восьми в одном портфеле.

Независимо от того, какие средства Schwab вы выберете, просто убедитесь, что вы используете разнообразное сочетание категорий взаимных фондов и следуете этим рекомендациям по анализу взаимных фондов.

Отказ от ответственности:

Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.